Immer mehr wenden sich Österreicher an Finanzberater, um ihr Geld vorteilhaft zu verwalten. Unter dem Wort Finanzberater versteht man eine Gruppe verschiedener Finanzberufe, die Dienstleistungen im Finanzbereich anbieten.
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Womit beschäftigt sich Finanzberater? Funktionen und Aufgaben dieses Spezialisten
Normalerweise beschäftigen sich Finanzberater mit Versicherungen, Geldanlagen sowie Krediten. Trotzdem ist der Beruf des Finanzberaters viel umfassender, als es auf den ersten Blick scheint. Im Allgemeinen unterscheidet man folgende Berufe, die so oder so mit Finanzberatung verbunden sind:
- Anlageberater – klärt Chancen und Risiken der Finanzprodukte aus;
- Rentenberater – die Vertreter dieses Berufs beschäftigen sich mit dem Sozialrecht und Sozialversicherungsrecht;
- Versicherungsberater – beraten Selbständige, Unternehmen, Behörden und Privatkunden über verschiedene Formen der Individualversicherung;
- Vermögensberater – das sind Dienstleiser, die über Vermögen beraten;
- Finanzmakler – vermitteln Verträge über Kredite und Wertpapiere.
Alle diese Berufe sind Abzweigungen der Finanzberatung, deren Ziel darin besteht, die Kunden bei verschiedenen finanziellen Problemen zu beraten.
Wann wendet sich man in der Regel an Finanzberater?
Die Situationen, die finanzielle Beratung benötigen, können unterschiedlich sein, da Finanzberater viele verschiedene Funktionen erfüllen. Ein gutes Beispiel einer Situation, wobei man eine professionelle Finanzberatung braucht, ist ein Gewinn im Casino. Also wenn Sie z. B. im Online Casino Österreich einen Jackpot geknackt haben und über gewonnene Geldmittel vernünftig verfügen wollen, wird es empfohlen, sich bei einem Finanzdienstleister beraten zu lassen.
Außerdem beschäftigen sich Finanzberater mit Versicherungen und Krediten und sollten dabei den individuellen Fall sowie seine juristische Aspekten berücksichtigen.
Ist Finanzberater ein Wahrsager?
Die Meinung, dass Finanzberater zukünftige Entwicklung der Finanzmärkte absolut deutlich vorhersagen kann, ist ein häufiger Irrtum im Bezug diesem Beruf. Auch wenn dieser Spezialist gute Kenntnisse über den aktuellen Finanzmarkt verfügt, hat er schließlich kaum Kristallkugel, um die Zukunft wahrzusagen.
Viele Kunden des Finanzberaters glauben, dass sein Beruf darin besteht, Rendite genau zu bestimmen und ihnen zu helfen, Gewinne zu erzielen. In Wirklichkeit ist es nicht so einfach: der Beruf des Finanzberaters setzt vielfältige Funktionen und Risikobereitschaft voraus. Aber keine seiner Rollen umfasst es, Marktprognosen zu geben.
Welche Rollen erfüllt ein finanzieller Berater?
Im Großen und Ganzen gibt es 6 wichtige Rollen, die ein qualifizierter Finanzberater erfüllen muss:
- Objektive Meinung: Der Berater muss eine unabhängige Meinung im Bezug zum Problem seiner Kunden haben. Objektivität ist eine wichtige Eigenschaft eines Experten.
- Spezialist: Die Aufgaben des Finanzexperten sind den finanziellen Stand der Kunden zu bestimmen und Strategien zu entwickeln, um das Ziel zu erreichen.
- Lehrer: Das Ziel des Spezialisten besteht auch darin, den Kunden zu helfen, ihre Ängste zu überwinden und die Wege zur Vermeidung von Risiken zu erklären.
- Zuhörer: Der gute Finanzberater muss Ängste und Bedenken seiner Kunden berücksichtigen, um ihre Probleme zu bestimmen.
- Architekt: Als ein Architekt erstellt der Berater eine individuelle Vermögensverwaltungsstrategie und berücksichtigt dabei die Ziele der Kunden.
- Wächter: Neben den oben erwähnten Rollen ist eine der wichtigsten Aufgaben des Finanzexperten, die Funktion des Wächters zu erfüllen. Der Spezialist muss mögliche Probleme der Kunden bestimmen und individuelle Situationen kontrollieren.
Das sind Rollen des Finanzexperten, die er übernehmen kann, um den Kunden eine qualitative Dienstleistung anzubieten. Und wie Sie sehen, haben diese Aufgaben nichts zu tun mit der Wahrsagung.
Zusammenfassung
Der Beruf des Finanzberaters ist kompliziert, weil dieser Experte viele Aufgaben erfüllen muss. Außerdem muss der Berater die individuelle Situation seines Kunden berücksichtigen und anhand dieser Informationen, eine richtige Strategie erstellen. In Österreich gibt es viele Organisationen, die sich mit der finanziellen Beratung beschäftigen. Und in allen österreichischen Bundesländern gibt es qualifizierte Fachleute, an welchen Sie sich wenden können. Da die Finanzberatung in Österreich gut entwickelt ist, ist es nicht schwer, hier einen guten Experten zu finden, welcher Ihnen bei verschiedenen Situationen helfen kann.